כיצד בוחרים נכון קרן השקעות אלטרנטיביות?

החלטתם להיכנס לעולם ההשקעות האלטרנטיביות? מעולה! אבל עכשיו מגיע החלק המאתגר באמת – איך בוחרים את הקרן הנכונה מתוך מאות האפשרויות הקיימות בשוק? בחירה נבונה של קרן השקעות אלטרנטיבית יכולה להיות ההבדל בין הצלחה מסחררת לבין אכזבה מרה.

הבנת סוגי הקרנות האלטרנטיביות

לפני שצוללים לבחירת קרן ספציפית, חשוב להבין את הקטגוריות השונות הקיימות בעולם הקרנות האלטרנטיביות. ישנן קרנות נדל"ן שמשקיעות בנכסים מניבים או בפרויקטים לפיתוח, קרנות הון פרטיות שרוכשות חברות לא ציבוריות, קרנות חוב פרטי שמעניקות הלוואות עסקיות, קרנות הון סיכון שמשקיעות בסטארט-אפים וחברות צעירות, וקרנות גידור שמשתמשות באסטרטגיות מסחר מתוחכמות.

התאמה למטרות האישיות שלכם

הצעד הראשון בבחירת קרן השקעות אלטרנטיבית הוא להגדיר בבירור את המטרות שלכם. האם אתם מחפשים הכנסה שוטפת או עליית ערך לטווח ארוך? האם אתם מעוניינים בהשקעה לטווח קצר של שנה-שנתיים, או מוכנים להתחייב לעשר שנים ויותר? התשובות לשאלות האלו יעזרו לכם לצמצם את האפשרויות ולהתמקד בקרנות שמתאימות לצרכים שלכם.

בחינת ביצועי העבר של הקרן

אמנם ביצועי העבר אינם מבטיחים את התוצאות העתידיות, אך הם בהחלט יכולים לספק תובנות חשובות. בדקו את התשואות ההיסטוריות של הקרן, תוך התייחסות למחזורי שוק שונים – איך הקרן התמודדה בתקופות של שגשוג ובתקופות של משבר? חפשו קרנות עם היסטוריה עקבית של ביצועים טובים לאורך זמן, ולא רק הצלחה חד-פעמית מרשימה.

ניסיון וטרק רקורד של מנהלי הקרן

מאחורי כל קרן מוצלחת עומד צוות ניהול מנוסה ומוכשר. בדקו את הרקע המקצועי, הניסיון והמוניטין של מנהלי הקרן. כמה שנות ניסיון יש להם בתחום הספציפי בו עוסקת הקרן? האם יש להם היסטוריה של הצלחות קודמות? האם הם מומחים בתחום שלהם? מנהלים טובים הם אלה שיודעים לזהות הזדמנויות ולנהל סיכונים ביעילות.

הבנת מבנה העמלות והעלויות

עלויות הן גורם משמעותי בהשקעה בקרנות אלטרנטיביות. בדרך כלל יש דמי ניהול שנתיים שנעים בין 1% ל-2% מהנכסים המנוהלים, ודמי הצלחה של 15%-20% מהרווחים מעל רף מסוים. בנוסף, יתכנו עמלות נוספות כמו עמלות כניסה, עמלות יציאה ועלויות תפעוליות. השוו בין מבני העמלות של קרנות שונות והעריכו האם הם הוגנים ביחס לערך המוסף שהקרן מציעה.

הערכת פרופיל הסיכון של הקרן

כל השקעה כרוכה בסיכון, וההשקעות האלטרנטיביות אף יותר מאחרות. הבינו מהם הסיכונים הספציפיים הכרוכים בקרן – סיכוני שוק, סיכוני אשראי, סיכוני נזילות, סיכוני מטבע וכדומה. בדקו איך מנהלי הקרן מתמודדים עם סיכונים אלה ומה האסטרטגיות שלהם להפחתתם. וודאו שפרופיל הסיכון של הקרן מתאים לסיבולת הסיכון שלכם ולמטרות ההשקעה שלכם.

בחינת רמת הנזילות והתחייבויות

השקעות אלטרנטיביות ידועות בנזילות הנמוכה שלהן. חלק מהקרנות דורשות התחייבות לעשר שנים ויותר, עם אפשרויות מוגבלות למשיכת הכסף לפני תום התקופה. אחרות מציעות חלונות נזילות תקופתיים או מנגנונים אחרים למשיכה מוקדמת. התאימו את רמת הנזילות של הקרן ליכולת שלכם להשאיר את הכסף מושקע לאורך זמן, ולצרכי הנזילות העתידיים שלכם.

בדיקת השקיפות ואיכות הדיווחים

שקיפות היא מרכיב חשוב בבחירת קרן השקעות. האם הקרן מספקת דיווחים מפורטים ותדירים על ביצועיה, על ההשקעות שלה ועל האסטרטגיה שלה? האם יש תקשורת פתוחה וזמינה עם משקיעים? קרנות שמקפידות על שקיפות מלאה מעידות על ניהול מקצועי ואמין, ומאפשרות לכם לעקוב אחרי ההשקעה שלכם באופן אפקטיבי.

חשיבות הדיברסיפיקציה

חשוב לזכור שגם בתוך עולם ההשקעות האלטרנטיביות, דיברסיפיקציה היא מפתח לניהול סיכונים. שקלו להשקיע במספר קרנות שונות, עם אסטרטגיות שונות ובניהול מנהלים שונים. כך תוכלו לפזר את הסיכון ולהגדיל את הסיכוי לתשואה טובה לאורך זמן. פלטפורמות כמו iFunds מאפשרות לכם לבנות תיק מגוון של השקעות אלטרנטיביות בקלות יחסית.

השימוש בגופים מקצועיים כמתווכים

אחת הדרכים היעילות לבחור קרן השקעות אלטרנטיבית היא לעבוד עם גוף מקצועי שמתמחה בתחום. חברות כמו iFunds עושות את עבודת הסינון הראשונית עבורכם, ועובדות רק עם קרנות שעומדות בסטנדרטים גבוהים. הן יכולות גם להציע התאמה אישית בין הצרכים והמטרות שלכם לבין הקרנות המתאימות ביותר, ולספק ליווי מקצועי לאורך כל התהליך.

ביצוע בדיקת נאותות מקיפה

לפני ההשקעה הסופית, מומלץ לבצע בדיקת נאותות מקיפה. זה כולל קריאה מעמיקה של מסמכי הקרן, שיחות עם מנהלי הקרן, איסוף חוות דעת ממשקיעים קיימים, ואולי אף שימוש ביועצים חיצוניים לבחינת ההשקעה. השקעה בבדיקה מקדימה יכולה לחסוך הרבה כאב ראש וכסף בעתיד.

בחירת קרן השקעות אלטרנטיבית מוצלחת דורשת זמן, מחקר והתעמקות, אבל המאמץ משתלם בסופו של דבר. עם הגישה הנכונה והאסטרטגיה המתאימה, השקעות אלטרנטיביות יכולות להוות תוספת משמעותית ומשפרת לתיק ההשקעות שלכם. אם אתם מרגישים שאתם זקוקים לעזרה מקצועית בבחירת הקרן המתאימה, אל תהססו לפנות לצוות המומחים של iFunds. הם יוכלו להדריך אתכם בתהליך, לענות על שאלותיכם ולהציע לכם את המסלולים המתאימים ביותר לצרכים שלכם. ניתן ליצור קשר עם החברה בטלפון 03-7778185, בדוא"ל [email protected] או במשרדי החברה בכתובת הברזל 19, רמת החייל, תל אביב.